В сети появился список украинских медийных лиц, подпадающих под тщательную банковскую проверку. Анонимные источники утверждают, что файл с именами известных блогеров разослал НБУ, требуя от финансовых учреждений провести тщательный мониторинг.
Об этом сообщило издание "Страна" в Telegram.
По информации СМИ, Национальный банк разослал перечень со 171 блогером, давая негласное указание задействовать в отношении лиц ручной финмониторинг. То есть, проанализировать активность на счетах и исследовать платежные операции с целью выявления подозрительных переводов. Как утверждает источник, неизвестно, какие именно банки получили список с именами, ведь сама ситуация секретная.
"Это обычный файл эксель, всего 171 человек, без четкого предписания на бланке НБУ – что и как делать. Все на словах, с указанием не разглашать историю. Могу лишь сказать, что некоторые персоналии имеют отношение к определенным политикам и благотворительным организациям", – отметил анонимный собеседник из известного украинского банка.
Впоследствии СМИ обнародовало имена блогеров, которых якобы собираются проверять. Среди них – немало знаменитых инфлюэнсеров с миллионными аудиториями, например:
- Татьяна Пренткович;
- Анна Алхим;
- Олег Машуковский;
- Татьяна Самбурская;
- Татьяна Парфильева и другие.
Как заверил анонимный источник, в этом случае мониторинг будет осуществлять не система, как обычно, а живой специалист. Он отследит снятие наличных денег и внесение средств на карту, крупные онлайн-покупки, регулярность платежей и поступлений, операции на значительные суммы. Причем не от 400 тысяч гривен, а даже 80-100 тысяч гривен.
По словам информатора, Национальный банк будет отрицать ситуацию, если список, который он пытался засекретить, обнародуют. Поскольку финансовый мониторинг должен производиться без выделения группы людей по профессии или другим критериям.
"За такое Нацбанк могут обвинить в дискриминации и нападках на определенную группу граждан, да еще из-за их профессиональной деятельности", – добавил собеседник.
9 февраля блогер Петр Заставный опубликовал в социальной сети Instagram стори и подтвердил, что получил запрос от НБУ относительно финмониторинга. Но отметил: в этом нет ничего странного и радикального, поскольку он лично и его семья регулярно проходят банковские проверки.
Что такое финмониторинг и как он происходит
Традиционно каждый клиент банка проверяется в рамках финансового мониторинга. Сначала учреждения требуют актуализировать персональные данные, то есть обновить имеющуюся информацию о работе, доходах, семейном состоянии и т.д. Это делается лично в отделении или с помощью дистанционных средств, таких как мобильное приложение.
Как только данные будут актуализированы, система включает специальный алгоритм проверки на подозрительность/рисковость. Как утверждают в НБУ, мониторинг нужен для предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и предупреждения финансирования терроризма. Если человека заподозрят в неправомерных действиях, счет заблокируют до получения подтверждающих документов.
Часто банк расторгает сотрудничество с ненадежным клиентом в одностороннем порядке, даже если тот предоставит необходимые справки о происхождении средств. Именно поэтому ни один украинец не стремится стать объектом финансового мониторинга, ведь это сопровождается немалыми проблемами и потерянными нервами.
Ранее сайт Pro Гроші писал, что ПриватБанк может заблокировать карту за количество транзакций. Также мы сообщали, что кредитный рейтинг можно исправить и рассказывали, как украинцам не портить репутацию перед банками.
Pro Гроші в Telegram
Pro Гроші в Google News