Разница только во времени? Чем отличаются краткосрочные и долгосрочные инвестиции

Перед началом инвестирования важно понять, какой оптимальный подход выбрать для себя — краткосрочный (спекулятивный), работающий на волнах рыночной нестабильности и приносящий пассивный доход ежедневно, или долгосрочный, строящийся на фундаментальных началах и сконцентрированный на достижении успеха в будущем при минимальных усилиях. Поскольку в мире инвестиций каждое движение на финансовом рынке может решить долю вашего капитала.

Редакция сайта Pro Гроші узнала у инвестиционного эксперта Анатолия Ильченко о не только существенных отличиях между этими двумя стратегиями инвестирования, но и тайны того, для кого подход может быть лучшим в мире финансового риска и возможностей.

Временные стратегии инвестирования в ценные бумаги

Эксперт объяснил, что инвестиции делят на краткосрочные и долгосрочные по временному горизонту. Например, краткосрочные — это сделки, которые открываются на небольшой промежуток времени до года, но могут ограничиваться неделями, днями или минутами. Краткосрочные сделки являются самыми прибыльными, но одновременно и самыми рискованными. Фактически это спекуляции — покупаете дешевле и продаете дороже. Профессиональные трейдеры чаще всего нуждаются в краткосрочном подходе в своей работе.

Долгосрочные инвестиции, наоборот, охватывают период от 3-х лет и более, что делает их надежными и предсказуемыми. Этот подход для тех, кто стремится сохранить и приумножить свои активы в долгосрочной перспективе, — объяснил Анатолий Ильченко.

Что такое краткосрочный подход к инвестированию

Краткосрочный подход заключается в том, что инвесторы направляют свои усилия на получение быстрого результата. Они активно реагируют на колебания фондового рынка, чтобы получать результат независимо от макроэкономических показателей компании или экономики в целом.

Как объясняет специалист, в своей стратегии спекулянты ожидают получать прибыль здесь и сегодня, больше привыкли надеяться на свои собственные силы и знания, чем спокойно сидеть и ожидать, пока их активы будут расти со временем.

Основные характеристики инвестора, выбирающего краткосрочный подход к инвестированию

• Стрессоустойчивость. Способность эффективно работать под давлением и управлять стрессом в условиях большой неопределенности рынка.
• Математический склад ума. Умение анализировать числовые данные, учитывать статистику и понимать математические модели рынка для принятия обоснованных решений.
• Аналитический ум. Способность анализировать рыночные условия, информацию и тенденции для принятия взвешенных инвестиционных решений.
• Дисциплинированность. Способность воздерживаться от эмоций и придерживаться стратегии торговли.
• Финансовая грамотность. Понимание финансовых показателей, денежного управления и рисков.
• Навыки технического и фундаментального анализа. Способность быстро и разумно решать сложные ситуации на рынке.
• Желание обучаться. Способность постоянно совершенствовать свои знания и адаптироваться к новым рыночным условиям.

Эти качества помогают эффективно работать в динамичной среде финансовых рынков, — отметил инвестиционный эксперт.

Основные плюсы и минусы в краткосрочном инвестировании

Анатолий Ильченко рассказал, что у краткосрочной стратегии есть как свои плюсы, так и минусы. Для начала разберем преимущества:

1. Быстрые прибыли. Возможность получения быстрой прибыли через краткосрочные сделки.
2. Доходность. Профессиональные трейдеры могут получать большую прибыль, чем пассивные инвесторы.
3. Личный бренд. Если вы действительно будете успешным трейдером, вы можете получать дополнительный доход еще и от ведения своих личных каналов в соцсетях или запуска своих собственных курсов по инвестициям. Крутых трейдеров не так много, поэтому если вы достигнете высокого уровня в этой нише, будьте уверены, что точно не останетесь без внимания рынка.
4. Глобальная доступность для торговли. Можете открывать сделки дистанционно из любого уголка мира.
5. Ликвидность. Возможность быстро продать активы и получить деньги.

Что касается минусов, то их тоже пять. К недостаткам инвестиционный эксперт отнес следующее:

1. Высокий риск. Краткосрочные инвестиции часто связаны с большим риском, поскольку рынок может быть непредсказуемым.
2. Влияние эмоций. Не всегда сделки прибыльные, поэтому эмоциональное состояние инвестора может ухудшиться и влиять на его повседневную жизнь.
3. Затраты на торговлю. Краткосрочная торговля может привести к большим затратам из-за комиссий брокера и уплаты налогов.
4. Время. Иногда для поиска хорошей точки входа в позицию трейдер тратит больше времени, чем сама сделка. Трейдинг — это работа, которая требует соответствующего отношения к себе, обычно это по меньшей мере несколько часов в день у монитора своего компьютера.
5. Затраты на обучение. Для того чтобы вы научились эффективно использовать свои знания на фондовом рынке, вам нужно сначала их получить. Курсы могут стоить от нескольких сотен до тысяч долларов США.

Практика показывает, что трейдинг как вид инвестирования не для каждого, и большинство людей, активно покупающих или продающих активы на фондовом рынке, не обладают знаниями и характеристиками, которые мы описали в этой статье, и на финише имеют негативный результат, — рассказал специалист.

Что известно о долгосрочном подходе инвестирования

Долгосрочный подход заключается в том, что инвесторы не ожидают результата сразу; это больше напоминает откладывание средств на будущее, типа банковского депозита с возможностью пополнения, но при этом инвестор надеется получить больший процент, чем в банке, и учитывает действие сложного процента.

Не менее важным показателем для инвестора является защита его собственного капитала от различных внешних факторов, таких как действия инфляции, банкротства банка или разрушения квартиры, кражи и тому подобное, —отметил Анатолий Ильченко.

Долгосрочные инвесторы не делают активных действий на фондовом рынке, а привыкли регулярно откладывать определенную сумму средств для покупки акций лучших компаний. Обычно это акции крупнейших, ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями получаемых доходов и выплачиваемых дивидендов (blue chips) или биржевых фондов, государственных облигаций.

В своей стратегии они ожидают получения прибыли в будущем, без дополнительных усилий. В жизни это люди-реалисты, которые зарабатывают деньги в том деле, которому научились, и которое лучше всего получается у них. Знают, как заработать деньги, и для них главный критерий в инвестициях — это надежность капитала.

Особенности инвестора, использующего долгосрочное инвестирование

• Терпеливость. Такие люди способны долго ждать.
• Самодисциплина. Регулярные взносы на счет и приобретение активов в любой ситуации.
• Владение навыками фундаментального анализа. Умение оценивать компанию по главным мультипликаторам.
• Стабильный текущий доход. Главная цель – получать больше средств от основного места работы, тогда можно будет откладывать средства на инвестиции.
• Стрессоустойчивость. Периодически на фондовом рынке бывают коррекции, кризисы и "черные лебеди", поэтому нужно быть готовым к разным ситуациям.

Главные преимущества и недостатки долгосрочного инвестирования

Как и краткосрочная стратегия, этот метод имеет свои положительные и отрицательные аспекты. Эксперт по инвестициям рассказал о таких плюсах:

1. Рост капитала. Инвестирование на длительный срок может привести к значительному увеличению капитала за счет рыночной динамики и прироста стоимости активов.
2. Эффект распределения риска. Долгосрочные инвестиции позволяют уменьшить влияние рыночных колебаний на портфель, поскольку позволяют выдержать несколько циклов рыночных изменений.
3. Минимальные расходы по комиссии и налоги. Некоторые инвестиционные стратегии могут обеспечить налоговые преимущества, особенно в контексте долгосрочных инвестиций.
4. Минимальные затраты времени. Вам не нужно тратить время на торговлю, просто нужно четко соблюдать свою долгосрочную стратегию.
5. Результат. Долгосрочный инвестор имеет обычно лучшие результаты, чем спекулянт.

Выбирая долгосрочную стратегию следует быть готовыми к следующим минусам:

1. Время. Большинство людей хочет получить результат сразу.
2. Неопределенность. Во время коррекции и кризисов будет желание отойти от своей стратегии.
3. Возможность смены обстоятельств. Изменение экономических, политических, семейных или других обстоятельств может повлиять на ваши результаты.
4. Советы знакомых, консультантов и других. Может возникнуть соблазн инвестировать деньги в другие ниши.

В любой ситуации эксперт рекомендует помнить, что инвестиции — это риск. Для того чтобы заработать средства, нужно ответственно относиться к любой выбранной стратегии инвестирования.

Ранее мы сообщали, кому из инвесторов следует выбирать Small Cap. Также предлагаем узнать, чего ждать на криптовалютном рынке после долгожданного запуска спотовых ETF.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News