В Украине банки могут заблокировать счета украинцев. Все из-за подозрительных операций. Более того, финансовый мониторинг работает автоматически, а значит может затронуть любую операцию.
Об этом пишет OBOZ.UA.
Почему банки блокируют счета
Сейчас на профильных форумах есть одна из самых распространенных жалоб – "ПриватБанк" без предупреждения заблокировал все счета!". Но стоит помнить, что все украинские банки блокируют счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. То есть даже если клиент не знал, что что-то нарушает, то учреждение все равно проверит транзакцию и даже может определить ее, как "рискованную".
Ваш счет могут заблокировать из-за:
обмен криптовалюты;
получение средств со счета, ранее использовавшегося мошенниками;
нетипичную операцию на крупную сумму с наличными деньгами и т.д.
Однако некоторые люди находятся под особым вниманием. Речь идет о политически значимых личностях. Именно поэтому, например, народные депутаты гораздо чаще банки будут просить объяснить то, кто и почему перевел вам средства. Более того, если учреждения этого не будут проводить финансового мониторинга, то их даже могут за это штрафовать. И в последнее время штрафов становится все больше, рассказывает д.э.н., финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк.
"Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных", — говорит эксперт.
Корнилюк объясняет, что в условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира.
Руководитель юридического департамента YouControl Надежда Чаленко рассказывает, что заблокировать карту могут даже из-за:
необновленных данных о себе;
если был наложен арест исполнительной службой;
если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение денежных средств.
Особое внимание следует уделять следующим случаям:
снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
большие онлайн-покупки, особенно ночью;
получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;
операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;
транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.
Именно поэтому следует ответственно подходить к таким операциям, чтобы ваш счет не был заблокирован.
Ранее сайт Pro Гроші писал, что в Украине сократилось количество не банков и рассказывал, кого НБУ лишил лицензии. Также мы сообщали, что Национальный банк подготавливает смягчение валютных ограничений.
Pro Гроші в Telegram
Pro Гроші в Google News