Мгновенная блокировка счета: какой перевод в Monobank не пройдет незамеченным

Очень часто украинцы дают друзьям и родственникам наличные взаймы, а затем получают деньги банковским переводом. Конечно, при этом никто не думает о заключении договора, ведь дело происходит между близкими людьми. Впрочем, такая ситуация может привести к проблемам с банком, особенно если речь идет о значительных суммах.

Жалобу опубликовали на портале Минфин в разделе отзывов.

Пользовательница Марина Левчук рассказала, что одолжила подруге 50 000 грн, а она начала возвращать по частям, причем на карточку Monobank. Отправила 19 000 грн, но финансовое учреждение заблокировало платеж и доступ к счету. Оказалось – клиентка стала субъектом мониторинга.

"Предоставила квитанцию ​​со своей стороны и от подруги. Объяснила, что я в декрете, зарабатывает муж-военный. Но сколько ни объясняй, ни терминов, ни конкретики", – пожаловалась женщина.

Она уточнила, что Monobank требовал договоры доверенности и скриншоты личной переписки между подругами, где речь шла о ссуде. Действительно, когда дело доходит до финансового мониторинга, приходится использовать все возможные способы. Ведь лайфхаков, как обойти банковскую проверку, нет.

Если клиент в течение определенного периода получает на карточку деньги, например, зарплату, то учреждение понимает, какое его примерное финансовое состояние. Но как только счет пополняется внушительной суммой, это сразу вызывает подозрения, поскольку операция нетипична. Поэтому во избежание проблем необходимо всегда думать заранее и готовить договор займа. Тогда будете спокойны, что в случае вопросов от банка сможете предоставить необходимые документы.

Почему банки могут блокировать счета клиентов

Раньше мы рассказывали, что финансовый мониторинг способен затронуть каждого украинца. Чаще всего причинами блокировки клиентских счетов являются:

• обмен криптовалюты или других виртуальных активов;
• переводы средств со счета, который раньше использовали мошенники;
• отсутствие объяснения о происхождении денег;
• большие ночные онлайн-покупки;
• нетипичная транзакция на крупную сумму.

По словам финансового аналитика YouControl Романа Корнилюка, в Украине с каждым годом будут усиливать требования финмониторинга, поскольку мы движемся к интеграции в европейское общество. А там повышенный контроль за операциями и тренд прозрачности по отношению ко всему, что касается денег.

Украинцам следует знать, что проблемы со счетами могут возникнуть не только из-за мониторинга. В частности, блокировка происходит после наложения ареста решением исполнительной службы. Причем банк не поможет вернуть доступ, пока исполнитель не отправит соответствующее обращение. Плюс желательно регулярно проверять, все ли персональные данные обновлены, то есть соответствуют актуальному положению вещей.

Ранее сайт Pro Гроші писал, что на Monobank совершили мощную DDoS-атаку. Также мы сообщали, что украинцы рискуют потерять деньги на карточках Monobank и рассказывали, что придумали мошенники.