Новая почта усилила контроль за некоторыми клиентами: к чему нужно готовиться ФЛП

Физические лица-предприниматели, работающие с сервисом NovaPay, могут столкнуться с финансовым мониторингом. Причем Новая почта периодически усиливает контроль за клиентами. Например, существуют лимиты по работе с наложенным платежом, а также предельные суммы операций за квартал.

Об этом рассказал налоговый консультант Михаил Смокович.

Финансовый мониторинг – это обычная обязанность, возложенная не только на банковские учреждения, но и на различные сервисы, в частности, NovaPay. Его применяют для противодействия коррупции и отмыванию средств, а чаще всего в украинских реалиях – для борьбы с уклонением от уплаты налогов.

Например, одному из украинских предпринимателей Новая почта направила электронное письмо о приближении к лимиту операций за квартал в размере 2 млн гривен. В случае его превышения придется предоставить договоры поставок, товарные накладные, счета-фактуры, банковские выписки и т.д.

Новая почта проверяет клиентов и требует документы

Фото: Telegram

Эксперт уверен, что суммы будут постепенно уменьшаться, а финмониторинг – усиливаться. Компания и раньше контролировала своих клиентов, но честным ФЛП, работающим прозрачно и открыто, нечего бояться.

Да, придется время от времени предоставлять подтверждающие документы, что может вызвать неудобства. Но паниковать из-за проверок не нужно. В большинстве случаев придется доказать, что вы платите налоговые обязательства и своевременно подаете отчетные декларации. Но требования индивидуальны и могут отличаться в зависимости от ситуации. Например, Новая почта способна истребовать документы о:

• финансовых расходах;
• работе с кассовым аппаратом;
• аренде помещений;
• наемных сотрудниках и т.д.

"Да если уже требуют – стоит предоставлять. Еще когда работал в банковской сфере, помню огромное количество клиентов, которым банк отказал в обслуживании навсегда из-за отсутствия объяснений некоторых операций", – заметил Михаил Смокович.

Как налоговая может проверять предпринимателей

Контролирующий орган придумал хитрый способ узнать о компаниях, которые не трудоустраивают сотрудников официально или платят небольшие взносы в государственный бюджет, хотя зарплаты превышают минимальные.

Для этого налоговики мониторят сайты поиска работы, находят вакансии с высокой оплатой и сверяют сумму с отчетными декларациями бизнеса. Если находят несоответствие количества работников или платежей в бюджет, отправляют письма с требованием объяснить разногласия.

Это чревато предпринимателям проблемами, например, контролирующий орган может прийти с проверкой без уведомления. Плюс за нарушение норм Кодекса законов о труде придется платить большие штрафы.

Ранее сайт Pro Гроші писал, что в Украине может появиться новый налог в 2024 году и рассказывал, что придумали для бизнеса. Также мы сообщали, почему некоторым ФЛП нужно до 16 декабря обратиться в налоговую.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News