Украинцы могут остаться без счетов: за какие транзакции может наказать банк

Украинцы часто сталкиваются с такой проблемой как блокирование банковских счетов. При этом финансовые учреждения совершают это без предупреждений. Обычно представители банков аргументируют это решение следующим образом: были обнаружены подозрительные финансовые операции.

Об этом говорится в материале OBOZ.UA.

За нарушение правил финансового мониторинга в Украине счета блокируют все банки, инициируя проверку транзакций и классифицируя их как рискованные. Даже совершение криптовалютных операций может привести к блокированию счетов, особенно если деньги получены со счета, который использовался мошенниками. Кроме того, под прицелом операций оказываются те, которые включают в себя большие суммы наличных, а также транзакции лиц с публичной значимостью, таких как политики.

Финансовый аналитик YouControl, д.э.н. Роман Корнилюк рассказал, что банки имеют право штрафовать клиентов за нарушение финансового мониторинга. Он утверждает, что рост штрафов связан с:

• глобальными трендами укрепления роли финансового мониторинга в деятельности банков;
• увеличением роли государства в экономике;
• повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность.

Руководитель юридического департамента YouControl Надежда Чаленко отмечает, что карточку могут заблокировать даже за необновленные данные о себе, а также в случаях ареста исполнительной службой или неисполнения судебных решений.

В частности, особое внимание следует уделять следующим случаям:

• онлайн-покупки на большие суммы, особенно ночью;
• снятие необычайно большой суммы наличных денег в регионе, где клиент обычно не находится;
• получение и вывод наличных денег на карту;
• операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на значительную сумму;
• транзакции на большие суммы, особенно свыше 400 тысяч гривен.

Почему ПриватБанк может заблокировать счет

Государственный банк "ПриватБанк" снова привлекает внимание из-за блокировки карт и доступ к "Приват24" с подозрением в финансовых махинациях. Клиентка пожаловалась на отсутствие уведомлений от банка и неудачах в попытках связаться с представителями. Банк отмечает, что счет заблокирован по подозрению в мошеннических операциях, а разблокирование возможно только с участием правоохранительных органов или суда.

Раньше мы сообщали, какую странное требование для оплаты коммуналки выдвинул ПриватБанк Также мы писали, почему Ощадбанк ежемесячно списывает по 100 грн.