Безопасность транзакций: за что банки могут заблокировать счета украинцев без предупреждения

В Украине банки могут заблокировать счета украинцев. Все из-за подозрительных операций. Более того, финансовый мониторинг работает автоматически, а значит может затронуть любую операцию.

Об этом пишет OBOZ.UA.

Почему банки блокируют счета

Сейчас на профильных форумах есть одна из самых распространенных жалоб – "ПриватБанк" без предупреждения заблокировал все счета!". Но стоит помнить, что все украинские банки блокируют счета из-за нарушения правил финансового мониторинга. То есть даже если клиент не знал, что что-то нарушает, то учреждение все равно проверит транзакцию и даже может определить ее, как "рискованную".

Ваш счет могут заблокировать из-за:

• обмен криптовалюты;

• получение средств со счета, ранее использовавшегося мошенниками;

• нетипичную операцию на крупную сумму с наличными деньгами и т.д.

Однако некоторые люди находятся под особым вниманием. Речь идет о политически значимых личностях. Именно поэтому, например, народные депутаты гораздо чаще банки будут просить объяснить то, кто и почему перевел вам средства. Более того, если учреждения этого не будут проводить финансового мониторинга, то их даже могут за это штрафовать. И в последнее время штрафов становится все больше, рассказывает д.э.н., финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк.

"Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных", — говорит эксперт.

Корнилюк объясняет, что в условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинга и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира.

Руководитель юридического департамента YouControl Надежда Чаленко рассказывает, что заблокировать карту могут даже из-за:

• необновленных данных о себе;

• если был наложен арест исполнительной службой;

• если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение денежных средств.

Особое внимание следует уделять следующим случаям:

• снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;

• большие онлайн-покупки, особенно ночью;

• получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;

• операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн;

• транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.

Именно поэтому следует ответственно подходить к таким операциям, чтобы ваш счет не был заблокирован.

Ранее сайт Pro Гроші писал, что в Украине сократилось количество не банков и рассказывал, кого НБУ лишил лицензии. Также мы сообщали, что Национальный банк подготавливает смягчение валютных ограничений.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News