В Украине готовятся серьезные изменения: как могут ограничить денежные переводы

В Украине хотят на период военного положения ввести ограничения на суммы и количество денежных переводов. Речь идет об использовании реквизитов банковских карт и наличных операциях с помощью терминалов самообслуживания.

Об этом рассказал глава Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниил Гетманцев.

Он уточнил, что инициатива находится на стадии обсуждения, но профильный комитет совместно с НБУ планирует внести изменения в законодательство. Это якобы необходимо для борьбы с мискодингом (схема манипуляций банковскими системами во избежание уплаты налогов; сокрытие реального происхождения платежей) и теневыми финансовыми операциями.

До сих пор в сегменте безналичных операций можно применять отдельные схемы, позволяющие осуществлять запрещенные виды деятельности, к примеру:

• организовывать и проводить азартные игры;
• легализовать незаконные денежные средства;
• заниматься фишингом;
• использовать виртуальные активы для "теневых" махинаций.

Чтобы урегулировать ситуацию и минимизировать финансовые аферы, НБУ совместно с комитетом Верховной Рады разработает изменения в законодательстве. Правда, они будут иметь силу только в условиях военного положения. Речь идет о таких потенциальных нововведениях:

• усиление требований к размеру собственного капитала поставщиков платежных услуг;
• повышение штрафных санкций за нарушение законодательных норм в сегменте регулирования платежного рынка;
• установление ограничений на проведение финансовых операций с реквизитами карт;
• введение лимитов на суммы транзакций и их количество;
• ограничение сумм наличных переводов в терминалах самообслуживания.

Предыдущие проверки банков и других финансовых учреждений привели к неутешительным результатам. Были обнаружены нарушения, которые спровоцировали штрафы на сумму около 486,35 млн гривен. Пришлось даже аннулировать несколько лицензий на проведение деятельности.

Будет ли в Украине налог на банковские переводы

Раньше мы рассказывали, что в сети появилась информация о введении налога 18% на все денежные переводы для физических лиц. Это якобы предусмотрено Национальной стратегией доходов до 2030 года, обнародованной в декабре 2023 года. Но Даниил Гетманцев успокоил людей и заверил, что это просто миф.

Он назвал нововведение, которое сильно испугало наших граждан, "очередным бредом очередного сумасшедшего псевдоэксперта на территории соцсетей". Такие изменения могут серьезно навредить украинской экономике, вынужденной переживать немало вызовов последние два года. Любой человек способен понять, что налог в размере 18% является необоснованным, следовательно, не имеет права на существование даже как общественная провокация.

Ранее сайт Pro Гроші писал, что украинскую экономику ждут новые вызовы и рассказывал, как НБУ оценил ситуацию с инфляцией и ВВП. Также мы сообщали, что НБУ обнародовал решение по учетной ставке впервые в 2024 году.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News