Потерять деньги на "ровном месте": почему банки могут заблокировать карты украинцев

Работники банковских учреждений могут потребовать у каждого клиента уточнение касательно объема проведенных финансовых операций. Таким образом финансовые учреждения пытаются проводить борьбу с теневым рынком, незаконным предпринимательством, избеганием налогообложения и т.д.

Об этом говорится в Постановлении НБУ №110 от 05.09.2023 года, которое вносит изменения в "Положение об осуществлении финансового мониторинга".

Согласно документу, финучреждение может заблокировать счет клиента и потребовать объяснить происхождение средств при проведении подозрительных операций.

В Постановлении НБУ говорится, что банк может заморозить активы, связанные с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового поражения и его финансированием.

Таким образом клиент банка не сможет свободно пользоваться деньгами и ему придется как можно скорее предоставить все необходимые документы, подтверждающие должное происхождение средств для проведения денежной операции. При этом банк в течение этого времени будет иметь право бесплатно пользоваться деньгами клиента.

Однако, если клиент банка уверен, что финучреждение применяет такую ​​норму блокировки счета без крайней необходимости, он может обратиться в суд за защитой своих прав.

Какие изменения произойдут в украинских банках в 2024 году

В 2024 году в Украине будут существовать определенные факторы, которые будут формировать развитие банковского сектора. Речь идет о:

• темпы экономического роста, развитие большинства отраслей экономики (в 2024 году рост ВВП может составить более 4,5%);
• развитие экспорта – действие нового "зернового коридора", отсутствие блокады на пунктах пропуска, расширение экспортируемой продукции;
• минимизация инфляции.

Также состоится трансформация некоторых льготных кредитных программ, в частности "5-7-9" и "єОселя" и будут проведены плановые проверки некоторых украинских банков на предмет организации кассовой дисциплины, инкассации, перевозки валютных ценностей и защиты помещений.

ПриватБанк хочет продать более 80 тыс. безнадежных кредитов

На платформе электронных торгов Минюста OpenMarket ГП "СЕТАМ" ПриватБанк хочет продать право требования по портфелю карточных кредитов на общую сумму 501,4 млн. грн.

Потребительские кредиты, списанные на средства сформированных резервов и признанные безнадежными, были выданы физическим лицам без обеспечения. В портфель кредитных займов, которые пойдут с аукциона, не были включены кредиты, должниками по которым являются мобилизованные и военнослужащие.

Раньше мы рассказывали, как украинец пополнил банковскую карту, не тратя денег. Также мы писали, будут ли украинцы платить налог на банковские переводы.

Pro Гроші в Telegram Pro Гроші в Google News